【最新修訂】：2020年5月9日

 

1.制定的目的和依據 

鑒於洗錢活動將嚴重危害數字資產交易的發​​展，助長和滋生腐敗、敗壞社會風氣，損害用戶的正當權益，破壞數字資產交易平臺穩健經營的基礎，加大數字資產交易平臺的法律和運營風險，Peak Forex為預防洗錢和恐怖融資活動，全面履行反洗錢和反恐融資法律的相關規定，制定本指引。

 

2.適用範圍

本指引適用於在Peak Forex平臺（以下簡稱“平臺”）的所有註冊用戶。用戶應當在遵循其所在地國家或地區反洗錢和反恐融資方面的法律規定，在用戶所在地區法律規定的範圍內，執行本指引之規定。用戶所在國家或者地區有更嚴格要求的，遵守其規定。

 

3.反洗錢和反恐怖融資 

是指為了防範不法分子通過平臺進行交易從而掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪汙賄賂犯罪、金融詐騙犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等違法所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照相關法律和Peak Forex反洗錢相關規定采取相關措施的行為。

 

4.平臺反洗錢基本原則   

平臺按照以下原則開展客戶風險監控工作：

全面性原則。 平臺會綜合考慮客戶可能涉嫌洗錢的各類風險因素，采取合理方式對所有客戶進行風險監控。

審慎性原則。 平臺會在充分了解客戶的基礎上，提高對客戶身份的識別能力，審慎進行客戶風險監控。

持續性原則。 平臺會對客戶風險進行持續關註，根據實際情況適做出應對。

保密性原則。 平臺所掌握的客戶身份信息、交易信息和風險等級信息等予以嚴格保密，非依法律規定和監管要求，不會向任何單位和個人提供。

分級管理原則。 平臺根據客戶的風險等級，定期審核所保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶的審核應當嚴於對風險等級較低客戶的審核。

 

5.個人用戶文件提交  

個人用戶應當依據Peak Forex反洗錢相關規定提交以下信息和資料：

個人姓名；

身份證或護照復印件；

其它應Peak Forex要求提供的信息或文件。

 

6.機構用戶文件提交  

機構用戶應當依據Peak Forex反洗錢相關規定提交以下信息和資料：

公司名稱；

公司註冊辦公地址；

公司法定代表人；

公司法定代表人住所地；

公司營業執照；

公司法定代表人身份證或護照復印件；

其它應Peak Forex要求應當提供之信息或文件。

 

7.用戶文件審查  

平臺會依據Peak Forex反洗錢相關規定中的客戶識別制度對客戶所提交的相關信息進行核實和記錄，若平臺對於客戶所提交的資料有疑問時，有權向相關主管機構或部門進行核實。

 

8.低風險用戶監測   

平臺會根據Peak Forex反洗錢規定的具體要求對低風險用戶進行檢測，平臺保留對低風險用戶進行調級的權利。

 

9.高風險用戶監測  

平臺對於高風險類別的客戶，會於每半年進行壹次審核，更新客戶身份基本信息並了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息。

 

10.用戶文件保存  

平臺會依法采取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存壹定期限。參照國際通行規則，用戶身份資料自業務關系結束後，客戶交易信息自交易結束後，應至少保存壹年。

 

11.註意事項  

用戶應當註意以下事項：

禁止將用戶本人的賬號出借給他人使用；

禁止出租、出借用戶本人身份證件；

禁止出租、出借、透露用戶本人的賬戶、密碼等重要個人財產信息；

用戶應當主動配合平臺進行客戶身份識別；

 

12.可疑行為報告

若平臺用戶在平臺交易時發現任何賬戶可能從事洗錢或恐怖融資活動，用戶可以向平臺進行報告。